2022年10月证券公司监管处罚浅析
2022年10月证券公司监管处罚浅析
分析：吴杨 复核：邢樸松
一、10月证券公司监管处罚总体情况分析
根据公开信息统计，2022年10月证券公司及其分支机构、证券从业人员共收到行政处罚、行政监管措施及自律性监管措施（以下简称“监管处罚”）共17件。
1.10月监管处罚均来自证监会及其派出机构。证监会3件，地方证监局14件。其中，证监会与广东证监局分别就某一处罚事项向机构和相关责任人出具3张罚单。
2.10月对从业人员的处罚数高于对机构的处罚数。对证券从业人员的监管处罚10件，涉及保荐代表人、营业部负责人、营业部员工、证券经纪人；对证券公司及分支机构的监管处罚7件。
3.10月经纪业务为监管处罚重灾区，涉及罚单9张，主要为接受投资者委托买卖证券、组织账户出借为他人提供融资便利、借用他人账户从事证券交易、违规代销金融产品等；投行业务涉及6张罚单；中后台管理涉及2张罚单。
4.10月证监会及其派出机构主要处罚措施为出具警示函，共计14次；行政处罚、责令改正和责令增加内部合规检查次数各1次。
二、10月证券公司监管处罚的
主要特点
1.投行业务检查中关注发行人内部控制问题。本月两起投行业务处罚涉及IPO业务和可转债持续督导。检查发现问题均包括未能发现发行人内部控制不健全。具体表现一是发行人业务推广费相关内部控制不健全，体现为原始凭证管理混乱、存在保留合作方大量公章扫描件的不合理情况；二是发行人内部控制存在缺陷且与券商披露的内控评价信息不一致。
2.证券账户实名制相关问题持续为经纪业务高频罚点。本月9起经纪业务处罚中，6起涉及证券账户实名制，分三种情况：一是营业部员工组织客户出借证券账户，为他人提供融资便利；二是营业部员工代为操作他人证券账户；三是借他人名义从事证券交易被监管局做出行政处罚决定。
三、10月证券公司监管处罚的
具体案由
1.经纪业务
一是营业部员工组织客户出借证券账户并为他人融资提供中介和其他便利；二是营业部员工操作他人证券账户进行证券交易，并与账户所有人约定分享投资收益、或对收益作出承诺、或承诺赔偿损失；三是营业部负责人替客户办理证券认购、交易；四是营业部证券经纪人向客户推荐股票；五是营业部员工向客户推荐非本公司自主发行或代销的金融产品。
2.投行业务
一是某IPO业务中未勤勉尽责履行相关职责：未发现发行人存在部分业务推广费原始凭证异常,事后补充业务推广费原始凭证或替换、移除异常原始凭证,部分销售推广活动未真实开展,对保存大量推广服务商公章扫描件的原因无法提供合理解释,业务推广费相关内部控制不健全等问题。
二是某可转债的持续督导工作中未尽到勤勉尽责义务：未发现发行人存在的研发费用会计处理及信息披露不准确、募集资金使用信息披露不准确、内部控制存在缺陷且与披露的有关内控评价信息不符等问题。保荐机构出具的《持续督导现场检查报告》、《募集资金存放与使用情况专项核查意见》、年度与半年度的《持续督导跟踪报告》等文件未真实、准确反映发行人上述问题。
3.其他内控不规范
一是某证券公司控股股东、第八大股东、实际控制人存在不符合《证券公司股权管理规定》（证监会令第183号）有关要求的情况；三会一层存在运作不规范的情形；部分关联方认定和管理不到位；公司内部控制、合规管理有效性不足，薪酬管理及绩效考核制度不健全且执行不到位。
二是某券商营业部人员管理不到位、内部控制不完善。具体事由有二：一是非本公司人员长期在该营业部从事记录考勤和会议纪要等工作；二是原营业部负责人涉嫌合同诈骗罪被司法部门采取强制措施，现人民法院已作出一审判决。
经查，该位原营业部负责人在作为证券经营机构工作人员及证券公司分支机构负责人期间，以投资国债回购名义,与投资人签署自行伪造的“固定收益业务协议”,以本人银行账户收取投资人资金,借他人证券账户使用投资人资金进行证券交易。且其在申请证券公司分支机构负责人资格时提供虚假信息,隐瞒上述重大事项未报告。2019年该位原营业部负责人因涉嫌实施合同诈骗被采取刑事强制措施。地方证监局于同年对其作出认定为不适当人选的决定。
四、工作建议
1.对投行业务处罚事项举一反三，拓宽、做实公司内部自查自纠工作。近年投行业务罚单始终处于高位状态，处罚事由所涉及的业务种类、项目阶段、尽调细节等均更加丰富，体现了监管检查越发细致、全面、深入。证券公司应高度重视投行业务的自查自纠工作，从处罚事由所体现的关注重点出发，举一反三，主动、详尽摸排本公司的投行业务风险。
2.加强对营业部员工持有手机的管理。操作他人证券账户是经纪业务的高频罚点。被曝光的违规操作中，营业部员工操作的主要是在本公司设立的证券账户，利用多个手机号码绑定、或者在营业部其他设备上登录操作。针对此类问题，证券公司应加强分支机构员工手机号报备和管理工作、加强营业部设备登记工作，通过提高报备频次、查阅监控等措施完备监测数据库，从而及时发现违规行为。
附：十月处罚案件信息概览
2022年往期链接：
券商月度：
2022年6月证券公司监管处罚浅析
券商季度：
2022年上半年证券公司监管处罚浅析
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